अगर आप म्यूचुअल फंड (Mutaul Fund) के सिस्टमैटिक इंवेस्टमेंट प्लान (Systematic Invetsment Plan) में निवेश करते हैं और अगर हर वर्ष सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले इंडेक्स में स्विच करते रहते हैं तो आपके लिए ये नुकसानदेह साबित हो सकता है. इससे बेहतर होगा कि जिस इंडेक्स में आप निवेशित हैं उसी में अपने एसआईपी को चालू रखें. व्हाइटओक कैपिटल म्यूचुअल फंड ने इसे लेकर अध्ययन किया है जिसमें ये बातें निकलकर सामने आई है.
19 वर्ष के एसआईपी के रिटर्न की तुलना
व्हाइटओक कैपिटल म्यूचुअल फंड ( WhiteOak Capital Mutual Fund) ने वित्त वर्ष 2005-06 से लेकर वित्त वर्ष 2023-24 की 19 साल की अवधि के दौरान ऐसे एसआईपी के रिटर्न की तुलना की है. इस तुलना में ये देखा गया है कि एक इंडेक्स में एसआईपी (SIP) से जेनरेट किया रिटर्न जिसमें निवेश लगातार चालू रखा गया है या फिर पिछले साल के सबसे बेहतर प्रदर्शन करने वाले इंडेक्स में एसआईपी को स्विच कर लिया गया हो दोनों ही स्थिति में निवेशकों को कितना रिटर्न मिला है. इस अध्ययन में पता लगा है कि पिछले 19 वर्षों में 1 अप्रैल 2024 तक स्मॉलकैप इंडेक्स और मिडकैप इंडेक्स में किए गए एसआईपी ने लार्ज कैप इंडेक्स से बेहतर रिटर्न दिया है. हालांकि बीच-बीच में पिछले 19 वित्त वर्षों में लार्जकैप सेगमेंट के एसआईपी ने सात बार आउटपरफॉर्म किया है जबकि स्मॉलकैप और मिडकैप इंडेक्स के एसआईपी ने 6 बार आउटपरफॉर्म किया है.
एक ही इंडेक्स में SIP ने दिया ज्यादा रिटर्न
व्हाइटओक कैपिटल म्यूचुअल फंड ने खुलासा किया कि वित्त वर्ष 2005-06 से मिडकैप और स्मॉलकैप इंडेक्स में निवेश को लंबी अवधि के लिए चालू रखने पर और पिछले साल के बेस्ट परफॉर्म करने वाले इंडेक्स में स्विच करने पर मिलने वाले रिटर्न से ज्यादा रिटर्न मिला है. रिपोर्ट के मुताबिक अगर किसी निवेशक ने पिछले साल के बेस्ट प्राफॉर्मिंग इंडेक्स में स्विच ना कर मिडकैप इंडेक्स में निवेशक को चालू रखा है तो उसपर 1 अप्रैल 2024 तक सालाना 18.8 फीसदी का रिटर्न मिला है. जबकि इंडेक्स में बदलाव करने पर केवल 15.5 फीसदी ही रिटर्न मिला था. अगर किसी निवेशक ने स्मॉलकैप इंडेक्स में एसआईपी शुरू किया तो उसपर 16 फीसदी का सालाना रिटर्न मिला है. जबकि इंडेक्स बदलने पर 15.1 फीसदी ही रिटर्न मिला है.
अगर आप 10 वर्ष के रोलिंग एसआईपी रिटर्न को देखें तो मिडकैप इंडेक्स में लगातार चलने वाले एसआईपी ने सालाना 16.6 फीसदी का रिटर्न दिया है. जबकि जिन्होंने मिडकैप इंडेक्स में शुरू कर पिछले साल के बेस्ट प्रदर्श करने वाले इंडेक्स में स्विच किया उसे केवल 14.5 फीसदी का ही रिटर्न मिला है. जबकि स्मॉलकैप इंडेक्स के एसआईपी का औसत रिटर्न 14 फीसदी रहा है और बेस्ट-परफॉर्मिंग इंडेक्स में स्विच करने पर 13.9 फीसदी रिटर्न मिला है.
